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河南经济报 记者 杨磊 通讯员 马瑞杰

2023年4月6日，商水县行政路支行与当地公安机关密切配合，成功协助抓获涉诈可疑人员1名。

2023年3月22日客户王某某在该行办理银行卡开户，客户表示自己开店，想办理一类卡日常使用，工作人员表示开一类账户需要去反诈中心核实是否有异常情况，排查无异常盖章签字后才能办理，客户随即去公安局开立证明，回来后网点人员核实客户手机实名制，并详细咨询了客户的办卡用途，并告知客户开立银行账户不得出租、出借，过度资金等，客户了解后为客户办理银行卡开户。开户后3月24日，该行对其进行账户回访，客户表示账户暂未使用，店铺还在装修，无异常情况。2023年4月6日，该行接到市行反馈的涉案账户需核实账户有该客户，立即与客户打电话联系，客户正在外面干活，银行卡在家，工作人员告知客户需要本人带银行卡和身份证核实数据，客户表示忙完过来，挂断电话，立即与反诈中心联系，核实该账户涉案情况，警官表示客户到网点了，及时联系，做进一步核实。17点5分客户到达网点，理财经理稳住客户，支行长立即联系反诈中心，大概十分钟民警赶到现场，让客户在柜台打印明细后将嫌疑人带走配合调查。

邮储银行商水县行政路支行将时刻保持高度责任心，开户时严格做好客户身份识别和尽职调查工作，确保客户开户需求的真实性，按照“了解你的客户原则”审慎办理业务，发现异常行为及时进一步核实，及时反馈，及时总结，及时汇报，将相应规章制度落实到实处，从源头上筑好金融安全的第一道防线。